1楼：江津之声发布时间:2011-8-18 11:18:02- [size=6]【广东潮汕三兄妹操控重庆最大地下钱庄！涉案567亿元】[/size]
[size=2]昨日，重庆市公安局对外通报一起大案件，重庆警方成功破获我市首起特大非法经营地下钱庄案，打掉一个以广东潮汕籍陈氏三兄妹为核心，利用“空壳公司”非法从事资金支付结算业务的犯罪团伙，涉案金额高达567亿元。[/size]
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[/size][size=2]犯罪嫌疑人被警方抓获。警方供图[/size]
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[size=2] 昨日，重庆市公安局对外通报一起大案件，重庆警方在公安部的统一指挥下，成功破获我市首起特大非法经营地下钱庄案，打掉一个利用“空壳公司”非法从事资金支付结算业务的犯罪团伙，涉案金额高达567亿元。
在这起案件中，警方成功抓获该团伙成员26名，扣押作案工具电脑24台、银行卡160余张、网银U盾90余个。冻结涉案账户共计912个，冻结资金5.48亿元。[/size]
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[size=2][b] [/b]案件线索如何发现[/size]
[size=2] 跟踪审计，特大地下钱庄浮出水面
警方介绍，此案的发案，系国家审计署广州特派办在商业银行新增贷款投放结构和资产质量专项跟踪审计调查中发现了线索。
跟踪审计调查中发现，2010年1月以来，重庆楚和商贸有限公司等19家单位，利用各商业银行公营账户向个人账户划转资金的平台，非法从事资金支付结算业务，涉及9000余个银行账户，交易金额累计达450亿元人民币，其行为涉嫌非法经营罪。
该审计结果上报国务院，立即引起了多位中央领导同志的高度重视，先后作出批示要求立即查办该案，维护国家正常的金融秩序。
市公安局迅速成立以经侦总队为主体，集约多个专业警种力量的专案组，人民银行重庆营管部专门派出金融专家直接参与案件调查工作。[/size]
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[size=2][b] [/b]这个团伙如何组成[/size]
[size=2] 三兄妹为核心，创办空壳公司洗钱
专案组全面熟悉案情后，决定打破以资金为主导的常规思维模式，直接切入“明确犯罪团伙”这一案件核心，多管齐下，以求摸清团伙人员构成和组织关系。
今年4月10日，根据这一思路，专案组在不到两周时间里，就初步锁定了一个以广东潮汕籍陈氏三兄妹为核心，通过亲戚、朋友、同乡关系为联系纽带，涉案人员30多名的非法地下钱庄犯罪团伙。
该团伙利用在重庆注册“空壳”公司等方式，设立了20余个对公账户及数百个个人账户，同时在广东深圳等地设立“业务联系人”。
“业务联系人”在接到业务后，随即将“客户”对公账户的资金转入重庆事先注册好的对公账户中，重庆方再将资金转入个人账户，最后转入“客户”指定的账户中，或者非法为“客户”兑换外汇出境，并收取交易金额的1‰至3‰作为手续费。
该团伙的犯罪行为是为满足不法人员规避人民银行对企业基本账户和现金的管理、逃避金融监管将资金汇到境外、隐匿资金走向等非法目的。[/size]
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[size=2][b] [/b]主要成员如何落网[/size]
[size=2] 重庆、广州、深圳三地警力同时收网
重庆警方在进一步调查中发现，除国家审计署广州特派办调查发现的450亿元涉案资金以外，从2010年10月以来，又有117亿元异地资金流入重庆19家涉案对公账户中。
这些流入资金涉及100余家单位、个人。这些单位和个人账户分布在广东、北京、大连等多个城市，资金来源涉及珠宝，首饰，电子，建筑等行业，涉案金额累计达567亿元。
上述资金在划入重庆的多个涉案个人银行账户后，又被转往异地。
今年5月6日，全面摸清该犯罪团伙的组织架构和犯罪嫌疑人的活动轨迹后，在公安部的统一指挥下，专案组在重庆、深圳两地分设抓捕行动指挥部，会同广州、深圳两地警方，集约近百名警力，在三地对犯罪团伙实施统一收网行动，当场抓获涉案人员25人。
同时对犯罪嫌疑人的在重庆和深圳两地的住所和经营场所进行了搜查，扣押作案工具电脑24台、银行卡160余张、网银U盾90余个。
目前，警方正在进行案件收尾工作，相关嫌疑人正在司法诉讼过程中。[/size]
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[size=2] 案件纵深>[/size]
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[size=2][b] [/b]在石桥铺办电脑公司掩人耳目[/size]
[size=2] 据落网嫌疑人供述，这些人均是广东潮汕籍人士，因当地很多人都在参与地下钱庄的非法活动，所以他们经过老乡带老乡、夫妻互相学习、亲人言传身教等方式，对这些地下钱庄的犯罪手法都很熟悉。于是这些以亲戚、老乡、朋友身份的人纠合在一起，搞起了非法地下钱庄生意。
因为其中一女嫌疑人的老公为四川人，他们又将家安在了重庆，所以该团伙就将业务拓展到了重庆，将重庆发展成了地下钱庄的主要资金中转站。
随着加入者越来越多，这个大团伙又分成了四个相对独立、人员固定的团伙，展开非法地下钱庄业务。这四个团伙为掩人耳目，先后成立了多个公司，开展正常的经营业务。如在石桥铺成立有多家电脑销售公司、手机销售公司等。
据警方介绍，这些公司都是正规的，也从事正规经营业务，不参与地下钱庄的生意。但这只是他们为给自己一个合法身份，以掩盖其背后的非法经营活动而有意为之，根本不是其主业。
而其成立的19家单位则开展地下钱庄的业务，这19家单位，其中有17家的注册地址均为小区房屋。办公地点也在小区内，非常隐蔽。
经查，这个团伙对犯罪所得按70%和30%的比例进行分配，大头被深圳团伙获得，该团伙累计获利三千余万；重庆团伙则获小头，累计获利也达到了一千余万。[/size]
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[size=2][b] [/b] 两天赌输千万，通过地下钱庄还债[/size]
[size=2] 在警方的调查过程中，民警发现这个地下钱庄还成为国内赌徒兑换外汇，并向境外赌场还款的中转站。
2011年1月7日，浙江一工程项目负责人祁某到澳门赌场参与赌博，在两天时间内共计输掉1000万港币。因当场不能偿还赌债，于是祁某在赌场写下借条并约定按时还钱，同时赌场提供一个还款账号。
祁某回到国内，以各种虚假的名义向工程开发公司申请款项来偿还赌债，并让工程开发公司将资金汇入事先联系好的地下钱庄账户。
工程开发公司未经认真审核就同意放款并将860万元人民币汇入地下钱庄控制的账户，再由地下钱庄控制的账户换成港币转到澳门赌场。祁某的行为已经涉嫌非法买卖外汇罪。[/size]
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[size=2][b] [/b]地下钱庄将公款转入个人账户[/size]
[size=2] 深圳的王某准备入股深圳某大型房地产开发公司，但王某并没有足够的资金完成验资，这成了他入股的最大障碍。
在与该公司负责人温某商量后，他们先将该公司公营账户内的资金1300万元通过地下钱庄转到王某的个人账户内，王某验资完成后再将资金转回该公司的公营账户，通过地下钱庄的一系列运作，最终成功使王某达到入股房地产公司的目的。
王某的行为已涉嫌虚报注册资本罪，该公司因提供帮助行为也触犯了相关的法律规定。[/size]
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[size=2][b] [/b]警方解读地下钱庄基本犯罪模式[/size]
[size=2] 地下钱庄是近年来频繁出现的一个新词汇，许多群众对其真正含义和危害性认识不足。昨日，重庆警方提示：地下钱庄是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织，地下钱庄的危害性要从三方面体现：
首先是扰乱国家经济金融秩序。其次是危害国家经济利益。再次是引发和助长各类犯罪。地下钱庄为具有洗钱需求的犯罪分子服务，使其洗钱目的得以实现，导致贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产以及走私、贩毒、骗税等犯罪活动中获取的收益披上貌似合法的外衣，必将助长上游犯罪行为。
在成功打掉这个团伙后，警方展开调查，根据众多当事人陈述，结合账户资金流向，警方认定这些地下钱庄的客户通过犯罪团伙进行非法资金转移主要有以下几种目的：
非法买卖外汇。客户因偿还境外赌债、支付货款等原因，通过地下钱庄非法买卖外汇，并向境外转出资金；或者因向境外个人或银行借款、走私外汇等原因，通过地下钱庄非法买卖外汇，从境外转入资金。
改变贷款用途。企业通过地下钱庄非法转移资金，将银行划转至企业账户的贷款转移出来挪作他用。
向境外转移资金。企业通过地下钱庄直接将资金转移至香港、澳门等地区，用于买房、炒股等；通过地下钱庄，转移资金用于虚报注册资本等违法犯罪活动。[/size]
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